Avrupa Parlamentosu'nun gözden geçirilmiş kara para aklamayla mücadele (AML) yasasını bu hafta oylaması bekleniyor . Bu, kripto borsalarını müşterilerinin anonim işlemlerinin ayrıntılarını paylaşmaya zorlar. Politika yapıcılar, barındırılmayan dijital cüzdanların AB içinde ele alınma şeklini düzenleyecek yeni değişiklikler arıyor. Metamask, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) kapsamına girmeyen, barındırılmayan bir cüzdan örneğidir.

Buna ek olarak, belge , finansal kuruluşlara, fon transferlerine ödeyici ve alıcı hakkında bilgi ile eşlik etme zorunluluğu getirebilecek başka bir hüküm de öngörmektedir. Bu, alıcı belirli bir sanal varlık hizmet sağlayıcısının (VASP) müşterisi olmasa bile olabilir. Değişiklik 124, Bölüm 29a'da yer alan taslakta şu ifadeler yer almaktadır:

“Barındırılmayan cüzdan” olarak bilinen bir kripto varlık hizmet sağlayıcısı ile ilişkili olmayan dağıtılmış bir defter adresinden kripto varlıklarının transferi durumunda, alacaklının kripto varlık hizmet sağlayıcısı, alıcıdan bilgi almalıdır. alacaklı, hem oluşturan hem de yararlanıcı üzerinde.”

Revize edilen mevzuatın eleştirisi

Kripto pazarındaki birkaç önemli isim, Perşembe gününe kadar oylanması beklenen değişiklikleri eleştirdi. Coinbase CLO'su Paul Grewal, değişikliklerin, düzenleyicilerin kripto para birimlerini suç faaliyeti için bir araç olarak nasıl gördüğüne dair kötü gerçeklere dayandığını düşünüyor.

“Önerilen hükümlerin en kötülerinden biri, borsalarda kendi kendine barındırılan cüzdanları kullanan müşteri olmayanlar hakkında bilgi toplama, doğrulama ve raporlama konusundaki yeni yükümlülükler.”

“Örneğin, bir hüküm, borsaların yalnızca müşterileri olmayan cüzdan kullanıcıları hakkında kişisel veriler toplamasını değil, aynı zamanda herhangi bir müşterisine aktarıma izin vermeden önce verilerin doğruluğunu doğrulamasını gerektirir.”

“Geçerli olursa, bu inceleme Coinbase gibi borsalarda tam ölçekli bir gözetim rejimini serbest bırakacak, inovasyonu bastıracak ve bireylerin dijital varlıklarını güvenli bir şekilde korumak için kullandıkları kendi kendine barındırılan cüzdanları baltalayacak.”

Yorumlar, borsanın Singapur, Japonya ve Kanada'daki başka bir borsaya kripto gönderen müşterilerin siparişleri hakkında bilgi vermeleri gerektiği duyurusunun ortasında geldi . Bu, alıcıların adlarını ve adreslerini içerir.

Avrupa hukukunun sonuçları

Geçen yıl, Avrupa Komisyonu, kripto işlemlerini izlemeyi mümkün kılmak amacıyla FATF'nin AML ve Terörün Finansmanı Yasama Paketini onayladı. AB politika yapıcıları, önlemlerin “potansiyel olarak güvenilmez kaynaklardan gelen kripto varlıklarının düzenlenmiş finansal sisteme girmemesini sağlamak için tasarlandığını” iddia ediyor. Mevzuatı kabul etmek için Avrupa Parlamentosu'nun hala belge üzerinde anlaşmaya varması gerekiyor. DeFi cüzdanı Unstoppable Finance başkanı Patrick Hansen, yakın zamanda önerilen önlemler hakkında yorum yaptı.

“Barındırılmamış bir cüzdandan 1 bin EUR üzerindeki herhangi bir kripto transferi için şirketlerin “AML Yetkililerini” bilgilendirmesi gerekiyor. TÜM bu işlemler için, kara para aklama belirtisi/şüphesi olmasa bile. Bu, mahremiyet haklarının mutlak bir ihlalidir.”

“Sonuç olarak… çoğu kripto şirketi, uyumlu kalmak için artık barındırılmayan cüzdanlarla işlem yapamayacak veya yapmaya istekli olmayacak.”